政府采購與公共服務(wù)特刊【信用擔(dān)保專題】

編者按：為進(jìn)一步支持中小企業(yè)發(fā)展，充分發(fā)揮政府采購政策功能，2011年9月，財(cái)政部下發(fā)了《財(cái)政部關(guān)于開展政府采購信用擔(dān)保工作的通知》（以下簡稱《通知》），明確將在北京等地試點(diǎn)政府采購信用擔(dān)保工作。那么，各個(gè)試點(diǎn)省市對于該項(xiàng)工作的推進(jìn)程度如何？擔(dān)保公司在此過程中是怎樣推進(jìn)該項(xiàng)工作的？本報(bào)對此進(jìn)行了采訪。

試點(diǎn)省市積極推進(jìn)政采信用擔(dān)保

本報(bào)記者 吳敏

2012年1月1日，北京、黑龍江等省市將正式開始試點(diǎn)政府采購信用擔(dān)保工作。按照《通知》要求，各試點(diǎn)地區(qū)、中央集中采購機(jī)構(gòu)和部門集中采購機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年11月30日前，將本地區(qū)和本單位的試點(diǎn)工作實(shí)施方案報(bào)送財(cái)政部備案。

那么，目前各省市推進(jìn)這項(xiàng)工作的進(jìn)展如何？各個(gè)試點(diǎn)省份對于政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)方案的擬寫進(jìn)度如何？近日，記者對部分試點(diǎn)省市進(jìn)行了采訪。

據(jù)了解，江蘇省是最早一個(gè)將方案擬寫成文的省份。在《通知》下發(fā)不久，江蘇省就根據(jù)《通知》的精神并結(jié)合自己省里的實(shí)際情況擬寫了政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)方案。由于此前江蘇有政府采購信用擔(dān)保為中小企業(yè)融資的實(shí)踐，所以此次方案將重點(diǎn)放在了融資擔(dān)保上。

而山東省是試點(diǎn)省份中沒有政府采購信用擔(dān)保項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的省份。山東省財(cái)政廳政府采購管理處相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“山東省級以前沒有開展過政府采購信用擔(dān)保工作。但是，既然山東被納入政府采購信用擔(dān)保的試點(diǎn)省份，那么我們就要把整個(gè)工作做好、做扎實(shí)。我們將按照《通知》要求，在規(guī)定時(shí)間做好試點(diǎn)工作的方案。”

而河南省、黑龍江省以及北京市對于方案的報(bào)送進(jìn)度均表示正在積極地?cái)M寫方案，會在《通知》要求的時(shí)限內(nèi)提交方案,并堅(jiān)定財(cái)政在這個(gè)過程中的引導(dǎo)作用。

在政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)工作中，中央一級政府采購中心的推進(jìn)情況如何？某中央一級政府采購中心知情人士向記者表示，目前中心能夠做的工作就是在采購文件范本里面附上財(cái)政部下發(fā)的《通知》，讓供應(yīng)商了解并知曉財(cái)政部關(guān)于政府采購信用擔(dān)保工作的精神，并在采購文件中列示可以以投標(biāo)擔(dān)保函形式繳納保證金的相關(guān)內(nèi)容，讓中小企業(yè)能夠積極地參與進(jìn)來。對于履約和融資擔(dān)保項(xiàng)目，中心還會在現(xiàn)有條件下積極地為專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供有關(guān)供應(yīng)商情況等信息便利。

中投保：發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢做好政采信用擔(dān)保

本報(bào)記者 吳敏

中國投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱“中投保公司”）作為政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)工作中央本級和各試點(diǎn)地區(qū)的試點(diǎn)專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在政采信用擔(dān)保試點(diǎn)工作中具有十分重要的作用。對此，記者專訪了中投保公司。

《中國政府采購報(bào)》：能否簡單介紹中投保公司的有關(guān)情況？

中投保公司：中投保公司是國內(nèi)首家以信用擔(dān)保為主要業(yè)務(wù)的全國性專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。目前公司資產(chǎn)總額為70億元，金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)長期主體信用等級為AA+，擁有銀行授信1500億元，信用能力2000多億元，累計(jì)擔(dān)?？傤~近1600億元，是中國擔(dān)保行業(yè)的旗艦企業(yè)。

《中國政府采購報(bào)》：中投保公司有何政采信用擔(dān)保的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)？

中投保公司：為確保試點(diǎn)工作順利實(shí)施，公司高度重視，組織成立了研發(fā)和工作團(tuán)隊(duì)，并給予資源保障。為配合財(cái)政部的政策研究，驗(yàn)證在政府采購活動中引入信用擔(dān)保的可行性，積累專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，中投保公司進(jìn)行了項(xiàng)目實(shí)踐探索。實(shí)踐探索地區(qū)涉及北京市、黑龍江省、河南省等，項(xiàng)目實(shí)踐探索種類涉及投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、融資擔(dān)保等。截止到目前，共承辦政府采購信用擔(dān)保業(yè)務(wù)累計(jì)擔(dān)保金額5.3億元人民幣。經(jīng)過幾年的探索和實(shí)踐，積累了較豐富的經(jīng)驗(yàn)，得到管理部門、供應(yīng)商、集中采購機(jī)構(gòu)的一致認(rèn)可。

《中國政府采購報(bào)》：中投保公司未來如何推進(jìn)試點(diǎn)工作？

中投保公司：公司將以國企大公司應(yīng)有的姿態(tài)履行社會責(zé)任為政府服務(wù)，為采購監(jiān)管機(jī)構(gòu)和集采機(jī)構(gòu)服務(wù)，為滿足供應(yīng)商需求提供優(yōu)質(zhì)快捷的專業(yè)化服務(wù)。并將充分發(fā)揮行業(yè)內(nèi)的示范作用，積極配合財(cái)政部推進(jìn)試點(diǎn)工作，依托財(cái)政及集中采購機(jī)構(gòu)等政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)相關(guān)單位，調(diào)集公司骨干力量，同參與試點(diǎn)工作各方一道共同努力，協(xié)同開展并落實(shí)試點(diǎn)工作，圓滿完成財(cái)政部交辦的各項(xiàng)試點(diǎn)工作任務(wù)。

浦發(fā)銀行進(jìn)軍政采市場

----基于前期創(chuàng)新試點(diǎn)的經(jīng)驗(yàn)，浦發(fā)銀行在“銀元寶”模式下正式推出“政府采購貸”融資產(chǎn)品

本報(bào)記者吳敏

銀行是如何推進(jìn)政府采購信用擔(dān)保工作？近日，記者走進(jìn)上海浦東發(fā)展銀行（以下簡稱“浦發(fā)銀行”）去了解該行在拓展政府采購信用擔(dān)保業(yè)務(wù)、進(jìn)入政府采購市場所做出的努力。

采購規(guī)模擴(kuò)大是前提

據(jù)了解，2010年全國政府采購規(guī)模達(dá)8422億元，采購規(guī)模逐年擴(kuò)大為銀行開展政府采購訂單融資業(yè)務(wù)提供了廣闊的業(yè)務(wù)空間。同時(shí)，以《政府采購法》為核心的政采制度法律框架的初步形成，比較完備的政采管理機(jī)構(gòu)的建立以及公開招標(biāo)和集中采購工作的廣泛推進(jìn)為銀行規(guī)范、有序開展政府采購訂單融資業(yè)務(wù)、有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提供了較好的外部環(huán)境。

據(jù)浦發(fā)銀行介紹，作為國內(nèi)最早規(guī)范化上市的股份制商業(yè)銀行，浦發(fā)銀行成立之初，就與千萬中小企業(yè)同在改革的時(shí)代背景下發(fā)展，從誕生時(shí)起就為中小企業(yè)提供金融服務(wù)。2010年，浦發(fā)銀行明確提出以平臺開發(fā)和渠道建設(shè)批量開展中小企業(yè)業(yè)務(wù)的總體思路，在傳統(tǒng)服務(wù)模式上進(jìn)行創(chuàng)新和升級，提出了“構(gòu)筑多方共贏金融平臺、提供成長全程金融服務(wù)”的中小企業(yè)“銀元寶”金融服務(wù)模式，根據(jù)中小企業(yè)的特點(diǎn)將中小企業(yè)服務(wù)進(jìn)行分類，分別設(shè)有相應(yīng)的金融服務(wù)方案，推出了15類專門針對成長型中小企業(yè)的特色產(chǎn)品。

分行積極試點(diǎn)成效顯著

隨著政府采購規(guī)模日益擴(kuò)大，浦發(fā)銀行高度關(guān)注中小企業(yè)訂單融資業(yè)務(wù)需求和政府采購市場發(fā)展，積極鼓勵各分行在政府采購市場進(jìn)行試點(diǎn)和創(chuàng)新，支持政府采購領(lǐng)域中小企業(yè)發(fā)展。

據(jù)浦發(fā)銀行介紹，該行鄭州分行與中國投資擔(dān)保有限公司推進(jìn)政府采購信用擔(dān)保業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)和政府的多方共贏。2011年，在前期創(chuàng)新試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，浦發(fā)銀行在“銀元寶”模式下正式推出“政府采購貸”融資產(chǎn)品，全面組合政府部門、擔(dān)保公司等支持中小企業(yè)的優(yōu)勢資源，切實(shí)把握政府采購領(lǐng)域中小企業(yè)資金流和貨物流的實(shí)質(zhì)特點(diǎn)，以標(biāo)準(zhǔn)化、靈活化的專項(xiàng)產(chǎn)品支持政府采購領(lǐng)域中小企業(yè)的融資需求。截至目前，浦發(fā)銀行轄屬分行中，已有超過10家以上的分行在各地政府和合作機(jī)構(gòu)的支持下，開展了政府采購訂單融資業(yè)務(wù)，累計(jì)近百家中小企業(yè)得到了該行政府采購訂單融資的支持。

銀行借助政府采購公開信息平臺的資源和信息優(yōu)勢，篩選優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)供應(yīng)商，集中開展風(fēng)險(xiǎn)管控和貸后管理，批量開展中小企業(yè)業(yè)務(wù)；通過組合擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等第三方風(fēng)險(xiǎn)緩釋平臺資源，有利于銀行進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)批量處理的效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的水平；以“政府采購貸”產(chǎn)品為切入點(diǎn)，通過交叉銷售和延伸營銷，與優(yōu)質(zhì)客戶建立全面、長期的合作關(guān)系，有利于銀行為企業(yè)發(fā)展的各階段提供必要的多元化融資，并成為企業(yè)成長全程合作銀行。

【鏈接】浦發(fā)銀行部分獲獎情況：

2007年至2010年，連續(xù)4年榮獲“全國支持中小企業(yè)發(fā)展十佳商業(yè)銀行”；

2011年，“銀元寶”模式獲上海市金融創(chuàng)新成果獎，“成長型企業(yè)金融服務(wù)方案”分獲“2011中國最佳商業(yè)模式創(chuàng)新獎”和“2011中國最佳品牌營銷案例獎”。

政府采購信用擔(dān)保發(fā)展之路

2006年

黑龍江省政府采購擔(dān)保業(yè)務(wù)舉行簽約儀式，標(biāo)志該省政府采購支持中小企業(yè)融資工作啟動。

2009年7月

重慶市推出了政府采購中標(biāo)供應(yīng)商鏈?zhǔn)饺谫Y貸款業(yè)務(wù)，利用政府采購的支付信譽(yù)，為中標(biāo)企業(yè)提供信貸支持。
2009年9月
《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)[2009]36號）出臺，明確指出完善政府采購支持中小企業(yè)的有關(guān)制度。

2009年10月

江蘇省政府采購信用擔(dān)保貸款合作項(xiàng)目出臺，民生銀行南京分行的“融易貸”項(xiàng)目正式面世，標(biāo)志著江蘇啟動政府采購支持中小企業(yè)融資工作。

2010年5月

湖南省政府采購支持中小企業(yè)融資簽約儀式在長沙舉行，標(biāo)志著湖南省正式啟動政府采購支持中小企業(yè)融資工作。

2010年7月

蘇州市舉行了“采購?fù)?rdquo;產(chǎn)品新聞發(fā)布會暨首批銀、保、企三方合作簽約儀式，標(biāo)志著江蘇省政府采購支持中小企業(yè)融資工作向市、縣一級縱深發(fā)展。

2010年10月

山西省省級政府采購中心與民生銀行合作，推出了旨在支持中小企業(yè)融資的“政府采購融易貸”項(xiàng)目。

2010年12月

云南省財(cái)政廳與中國光大銀行昆明分行簽署了《云南省政府采購中標(biāo)企業(yè)模式化融資授信業(yè)務(wù)合作框架協(xié)議》。根據(jù)協(xié)議，政府采購中標(biāo)中小企業(yè)憑政府采購合同即可獲得銀行貸款。

2010年下半年

河南省鄭州市采購辦與興業(yè)銀行鄭州分行簽訂了《鄭州市政府采購支持中小企業(yè)融資合作協(xié)議》，開始通過政府采購支持中小企業(yè)融資。

2011年9月

財(cái)政部下發(fā)《財(cái)政部關(guān)于開展政府采購信用擔(dān)保工作的通知》。明確了政府采購信用擔(dān)保的定義、政府采購信用擔(dān)保的試點(diǎn)區(qū)域范圍、試點(diǎn)時(shí)間、試點(diǎn)品種等。

政府采購信用擔(dān)保試點(diǎn)工作關(guān)鍵詞

定義

政府采購信用擔(dān)保是將信用擔(dān)保作為政策工具引入政府采購領(lǐng)域，由專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為供應(yīng)商向采購人、代理機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)提供的保證，主要包括投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、融資擔(dān)保三種形式。

試點(diǎn)業(yè)務(wù)品種

投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、融資擔(dān)保。

試點(diǎn)時(shí)間

暫定2年，從2012年1月1日始至2013年12月31日止。

基本原則

市場主導(dǎo)，財(cái)政引導(dǎo)；自愿選擇，因地制宜；多方參與，加強(qiáng)配合；先予償付，再行追償。

試點(diǎn)范圍

中央本級，北京、黑龍江、廣東、江蘇、湖南、河南、山東、陜西等?。ㄊ校?。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)的選取

為保障試點(diǎn)質(zhì)量，應(yīng)本著嚴(yán)格把握的原則，選擇規(guī)模較大、資信優(yōu)質(zhì)、組織機(jī)構(gòu)健全、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、具有融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。為此，經(jīng)財(cái)政部與中國投資擔(dān)保有限公司協(xié)商，由中國投資擔(dān)保有限公司作為中央本級和各試點(diǎn)地區(qū)的試點(diǎn)專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各試點(diǎn)地區(qū)可以再擇優(yōu)選擇一家滿足本方案要求的當(dāng)?shù)貙I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)商，增列為本地區(qū)的試點(diǎn)專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。（本欄文字吳敏）